香港銀行賬戶(hù)應(yīng)該如何維護(hù)

在目前監(jiān)管的大環(huán)境下，對(duì)于已經(jīng)開(kāi)通的香港銀行賬戶(hù)一定正確使用。為了避免發(fā)生被注銷(xiāo)的情況，公司在使用香港銀行賬戶(hù)的過(guò)程中應(yīng)該注意哪些問(wèn)題呢？

① 銀行賬戶(hù)出現(xiàn)長(zhǎng)期無(wú)存款、甚至欠費(fèi)的情況是很容易被注銷(xiāo)的，因此要保證銀行賬戶(hù)有一定數(shù)量的存款；

② 超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶(hù)將會(huì)有被注銷(xiāo)的風(fēng)險(xiǎn)，香港銀行賬戶(hù)在后期維護(hù)中要注意保持一定“活性”。

③ 當(dāng)然香港銀行賬戶(hù)的“活性”也要適度，不要存在大額資金整存或者整取，尤其是美元，否則可能會(huì)被列為“黑戶(hù)。

④ 在離岸銀行賬戶(hù)監(jiān)控政策下，香港地區(qū)的銀行會(huì)地定期進(jìn)行檢查。而賬戶(hù)的管理者要確保其通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱長(zhǎng)期有限，避免錯(cuò)過(guò)銀行的檢查通知而造成賬戶(hù)被注銷(xiāo)的風(fēng)險(xiǎn)，另外要及時(shí)查收并回復(fù)銀行的郵件。

⑤ 銀行賬戶(hù)的管理者需要如實(shí)出具審計(jì)報(bào)告和實(shí)際收入，如果無(wú)法提供這些相關(guān)材料證明，銀行賬戶(hù)可能會(huì)有被凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)。

⑥ 香港銀行賬戶(hù)要保證資金“源頭”是干凈的，盡量不要與被制裁的敏感國(guó)家進(jìn)行收匯款,如有緊急情況需保存好貿(mào)易單據(jù)，以備銀行查驗(yàn)。

⑦ 另外香港銀行賬戶(hù)要保證資金的“去向”的正常，例如多個(gè)賬戶(hù)向香港銀行賬戶(hù)匯入大量資金，集中了一段時(shí)間，再一次性匯出去，這樣的操作很可能是來(lái)向不明，去向不明。

開(kāi)通香港銀行賬戶(hù)本身不易，所以開(kāi)設(shè)成功后需要好好管理，不能欠費(fèi)，不進(jìn)行敏感操作。如果香港銀行賬戶(hù)因?yàn)椴划?dāng)操作被列為黑戶(hù)之后，需在賬戶(hù)凍結(jié)前及時(shí)將資金轉(zhuǎn)出。